Planification financière
Cabinet de planification financière à Blainville
La gestion de vos finances vous pose problème ? Vous vous posez des questions sur la transmission de votre entreprise à vos enfants ? Vous avez besoin de conseils pour votre portefeuille de placement ou voulez connaître des stratégies à utiliser avec l’assurance dans votre société ? Vous désirez que vos investissements soient efficients fiscalement?
Afin d’aider les clients dans leur processus de planification financière intégrée, une personne doit impérativement détenir son titre en « planification financière », elle est alors qualifiée de « planificateur financier » et l’acronyme « Pl. Fin. » est écrit à la suite de son nom.
Profitez de l’accompagnement du cabinet de services financiers Planico pour vous aider dans la concrétisation de vos projets financiers.
Planification financière intégrée à Blainville
La planification financière intégrée se définit comme une action structurée permettant de réaliser ses rêves et tous ses objectifs de vie. Chez Planico, vous bénéficiez d’un accompagnement à la hauteur de vos attentes pour élaborer un plan financier personnalisé. Nos conseillers sont à votre écoute à cet effet.
Pour l’établissement de votre plan financier, Planico se base sur sept champs de la planification financière intégrée, qui sont notamment :
- Aspects légaux ;
- L’assurance et la gestion des risques financiers ;
- La finance ;
- La fiscalité ;
- Les placements ;
- L’élaboration d’un plan de retraite ;
- L’élaboration d’un plan de succession.
Que vous recherchiez une planification financière individuelle ou corporative, optez pour une vision globale afin de concevoir une stratégie personnalisée. Planico vous propose son intervention à Blainville, dans les Basses-Laurentides de la Rive-Nord.
Planification financière pour entrepreneur et particulier
Le rêve constitue la base de la planification financière. Lorsqu’on souhaite une chose, on en fait automatiquement un objectif. Néanmoins, il convient d’élaborer un plan sur-mesure pour atteindre cet objectif. À cet effet, la planification financière se pose comme la meilleure stratégie pour réaliser ses objectifs sereinement, efficacement et en peu de temps.
La planification financière pour les particuliers
Pour planifier un projet personnel, il faut tenir compte de 4 points essentiels : le coût de la vie, le bilan, la gestion des dettes et les placements.
Chaque cas doit être évalué sur ses 4 points. De cette manière, il devient plus facile d’élaborer une solution efficace pour booster sa situation financière globale.
La planification financière pour les entrepreneurs
Comme chaque entrepreneur est unique, sa situation financière l’est tout autant. Les entrepreneurs gèrent seuls leurs activités, incluant leurs responsabilités, leurs obligations et les imprévus. Ils accordent une importance capitale à la situation financière de leur entreprise et tendent à délaisser leur situation financière personnelle.
5 éléments contribuent au rétablissement de l’équilibre entre la situation financière de l’entreprise et la situation financière personnelle.
C’est là qu’intervient le planificateur financier. C’est lui qui vous aide à mettre en œuvre tous les moyens nécessaires à l’équilibre entre ces deux situations. Cet acteur joue donc un rôle prépondérant dans la restauration de l’équilibre global de la situation financière de l’entrepreneur.
Commençez à faire fructifier votre argent dès maintenant.
Planifiez un appel pour discuter de vos objectifs et déterminer les meilleurs placements pour y arriver.
Planification financière
Les intérêts du placement à Blainville
Réaliser des économies sans investir revient à dépenser inutilement. Tôt ou tard, l’inflation augmentera et la somme économisée perdra de sa valeur. Heureusement, Planico a prévu pour vous différentes possibilités de placement. Ces dernières vous permettent de multiplier vos économies, de réaliser vos rêves et de partir en retraite comme vous le souhaitez.
Nos conseillers sont à votre disposition pour vous guider dans vos démarches de placement d’argent. Nous vous proposons les placements les plus sécurisés, mais aussi les plus rentables. Nous vous assisterons dans vos prises de décisions pour que vos investissements vous soient favorables.
De nombreux entrepreneurs gardent une partie de leurs gains pour gérer les imprévus, sans imaginer qu’ils pourraient les multiplier. Pourtant, il existe différents moyens efficaces pour augmenter les sommes investies dans un projet.
C’est dans ce contexte que notre équipe intervient en vous conseillant sur les meilleurs placements pour vous et votre entreprise.
En termes de placement pour les entrepreneurs, vous avez le choix entre :
- Réaliser plusieurs investissements à la fois ;
- Réaliser des placements en fonction de son profil d’investisseur ;
- Gérer les placements corporatifs et personnels à la fois ;
- Gérer la fiscalité du portefeuille de placement.
Confiez-nous vos projets personnels et/ou d’entreprise pour que nous puissions vous proposer la meilleure solution de placement adaptée à votre situation.
Etablissement des objectifs
Nous discutons ensemble pour déterminer vos projets et vos objectifs.
Choix du plan de match
À l’aide de nos propositions, vous choisissez la stratégie que vous suivrez.
Optimisation du portefeuille
Nous analysons les possibilités d’optimisation de votre portefeuille.
Assurance
La nécessité de souscrire une assurance
Afin de mieux gérer les imprévus, il est préférable de souscrire une ou plusieurs assurances pour vous et votre entreprise. Cette solution préventive vous protège des risques financiers. Planico dispose d’un grand réseau d’assureurs partenaires qui vous proposent des contrats d’assurance optimisés. Faites appel à votre planificateur financier pour trouver la meilleure assurance.
La gestion d’une entreprise à Blainville requiert un minimum de compétences. Toutefois, vous pouvez déléguer la gestion des finances à Planico. Nous nous occupons de préserver votre sécurité financière en élaborant des stratégies financières efficaces. Nous faisons preuve de proactivité pour protéger votre trésorerie.
L’assurance collective
Prenez soin de vos salariés pour garantir l’épanouissement de votre entreprise. Pour ce faire, souscrivez à une assurance collective permettant de couvrir la santé, le bien-être et les performances de vos employés. Ce type d’assurance s’avère aussi essentiel pour fidéliser vos meilleurs éléments et trouver les perles rares à Blainville.
