Planification de la succession
Un plan solide afin de préparer la planification de la succession.
Planification de la succession
La planification de la succession, une étape importante afin de protéger le patrimoine familial
Lorsque vous établissez une stratégie de planification financière, il est important de prendre en considération les aspects légaux et fiscaux qui ont un réel impact sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès (ou à la succession).
Ainsi, il est important de démarrer très tôt l’ensemble des démarches et des préparations reliées afin de facilité cette éventuelle transition. Les professionnels de Planico sont équipé pour vous aider avec succession.
Planification de la succession
La première chose qu’il vous faudra vérifier réside dans la transmission de votre patrimoine successoral. En effet, il vous faudra désigner les personnes de votre choix.
En parallèle, Planico vérifiera si vos dispositions testamentaires et les désignations de bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie et de rente correspondent à la dévolution souhaitée. En absence de testament, c’est la Loi qui dictera à qui votre patrimoine sera transmis.
Source : «Succession – IQPF»
Établir une stratégie de réduction d’impôts afin de planifier votre succession
Dans la pratique, la succession amène nécessairement une fracture d’impôts. Ces derniers peuvent être très importants si vous avez un patrimoine conséquent.
Le but est d’avoir assez de liquidités pour pouvoir faire face à la charge fiscale afin de réduire son impact. Vous pouvez par exemple opter pour l’assurance-vie. Elle constitue une excellente alternative pour vous permettre d’épargner pour vos héritiers en toute sérénité. La raison est simple ; le montant versé à vos héritiers par l’assureur à votre décès n’est pas imposable.
Pour maximiser la valeur de votre héritage, il vous revient de réduire les impôts appliqués à votre décès. Vous avez plusieurs options pour y arriver. Planico vous aide à toutes les étudier et à déterminer la plus optimale en fonction de votre profil.
Établissement des objectifs
Nous discutons ensemble pour déterminer vos projets et vos objectifs.
Choix du plan de match
À l’aide de nos propositions, vous choisissez la stratégie que vous suivrez.
Optimisation du portefeuille
Nous analysons les possibilités d’optimisation de votre portefeuille.
Succession: rédiger votre testament
Difficile de parler de succession sans mentionner le testament. Il s’agit du document le plus important de toute la démarche. Il permet de conserver et de communiquer vos volontés à vos héritiers. Bien sûr, votre notaire veillera à ce que ces dernières soient scrupuleusement respectées par chacune des personnes qui figurent dans le document.
Toutefois, pour sa bonne préparation, il y a plusieurs aspects à prendre en compte. Il est donc recommandé de vous faire accompagner par un professionnel tel que Planico pour vous orienter, au préalable, vers les meilleures stratégies et décisions pour vous à cette étape cruciale de la transmission de votre patrimoine à vos enfants.
Liens utiles
Autorités de règlementation
Organismes de règlementation en valeurs mobilières
Principaux journaux financiers
www.globefund.com,
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Principaux sites Internet d’information financière
www.reuters.com,
www.bloomberg.com,
www.morningstar.ca,
www.fundlibrary.com,
www.ific.ca,
www.ifse.ca,
www.csi.ca
Calculatrices financières
http://www.mackenziefinancial.com/en/pub/tools/calculators/index.shtml,
http://finance.yahoo.com/calculator/index,
http://www.bloomberg.com/invest/calculators/index.html
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Nous guidons les entrepreneurs et les professionnels qui n’ont pas le temps ni l’expertise de s’occuper soigneusement et stratégiquement de leurs finances autant personnelles que corporatives. Sans travailler conjointement avec un planificateur financier, il vous sera difficile de passer sereinement au travers de toute la complexité reliée à vos finances (autant en matière légale, successorale, fiscale, financière, retraite et de protection) ne vous inquiéter pas, vous n’êtes pas seul.
Faites appel à des professionnels qui sauront analyser votre situation d’un angle différent et vous conseiller en conséquence.
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