Planifier sa retraite

Découvrez notre savoir-faire afin de bien planifier sa retraite.

Planifier sa retraite en démontrant un couple âgée heureux | Planico

Bien planifier sa retraite

Afin de bien planifier sa retraite, l’important est de bien s’entourer

La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier.

Avez-vous déjà réfléchi à la manière dont vous passerez ces années, et comment vous les financerez? Avez-vous pensé à l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus?

La retraite pour les particuliers

Le planificateur financier a une excellente connaissance de la structure du système de retraite au Canada. Ce système prévoit des prestations minimales pour les retraités. Il laisse la responsabilité aux employeurs et, surtout, aux individus d’épargner suffisamment pour vivre la retraite dans le confort désiré, avec pour seul soutien diverses mesures fiscales pour encourager l’épargne retraite.

Faire fructifier son argent

REER et CELI

Afin de profiter d’une retraite florissante et épanouie, différents outils s’offrent à vous pour placer votre épargne en toute sécurité, comme le Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et le Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) chacune possédant leurs avantages et leurs inconvénients selon vos objectifs.

Ensemble nous serons en mesure d’établir une stratégie sur-mesure selon vos objectifs et déterminer lequel des programmes est le plus adapté pour vous et vos objectifs.

Ensemble nous serons en mesure d’établir un plan sur-mesure selon votre situation et vos objectifs.

Rentes

Plusieurs types de rentes existent et sont accessibles en fonction de votre situation et de vos besoins. Les rentes sont un produit financier qui procure un revenu régulier garanti, donc peuvent être un ajout de taille dans votre plan de retraite. Il est important de la considérer pour votre retraite.

Comme il existe plusieurs types de rentes et que chacune d’elles comporte leurs options, leurs avantages et leurs risques, nous prenons soin de bien analyser votre situation et d’établir une stratégie sur-mesure pour vous afin d’avoir une retraite sécuritaire en toute paix d’esprit.

Régimes de pension

Vous profitez d’un régime de pension offert par votre employeur ? Il existe plusieurs types de régimes différents et chacun d’eux comporte leurs bénéfices fiscaux.

Grâce à une analyse approfondie de votre régime, vous serez en mesure de maximiser les bénéfices de votre régime de pension afin de vous assurer d’une retraite florissante et épanouie.

RRQ & PSV

Lors de la retraite, il existe plusieurs programmes gouvernementaux qui peuvent vous donner un soutien financier, comme le Régime de Rentes du Québec (RRQ) ou le Programme de Sécurité de la Vieillesse (PSV), mais parfois ces programmes peuvent être insuffisants.

Comme c’est un montant auquel vous avez droit, nous serons en mesure de le prendre en considération lors de la planification de votre retraite afin de vous assurer d’une retraire paisible et épanouie.

La retraite pour un propriétaire d’entreprise

Le régime enregistré d’épargne-retraite n’est pas une solution, c’est un outil. La solution correspond plutôt à un plan qui déterminera ce que vous devez faire avec votre argent pour atteindre vos objectifs de retraite. Nul ne peut savoir à moins d’évaluer son plan en profondeur avec un planificateur financier compétent.

De nombreuses questions doivent être abordées. Pour un propriétaire d’entreprise, pouvant ne pas détenir un revenu de salaire fixe, notre priorité est de protéger son revenu de retraite, à travers plusieurs stratégies. Notre cabinet de planification financière Planico peut vous aider à maintenir un niveau de vie cohérent lors de votre passage à la retraite.

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Établissement des objectifs

Nous discutons ensemble pour déterminer vos projets et vos objectifs.

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Choix du plan de match

À l’aide de nos propositions, vous choisissez la stratégie que vous suivrez.

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Optimisation du portefeuille

Nous analysons les possibilités d’optimisation de votre portefeuille.

Optimisation fiscale pour planifier sa retraite

Afin de ne pas subir une charge fiscale trop élevée à la retraite, Planico vous aide dans l’établissement de solutions de défiscalisation et de réduction d’impôts.  Avec notre cabinet de services financiers, vous avez un allié de confiance et fiable pour améliorer votre situation financière à toutes les étapes de votre vie professionnelle et de retraite.

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Liens utiles

Autorités de règlementation

www.mfda.ca

Organismes de règlementation en valeurs mobilières

www.osc.gov.on.ca

Principaux journaux financiers

www.globefund.com,
www.globeadvisor.com

Principaux sites Internet d’information financière

www.reuters.com,
www.bloomberg.com,
www.morningstar.ca,
www.fundlibrary.com,
www.ific.ca,
www.ifse.ca,
www.csi.ca

Calculatrices financières

http://www.mackenziefinancial.com/en/pub/tools/calculators/index.shtml,
http://finance.yahoo.com/calculator/index,
http://www.bloomberg.com/invest/calculators/index.html

Portail client Investia

https://client.investia.ca

Fonds communs de placement et produits du marché dispensé

Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »).
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Planification financière personnelle, ou corporative? Besoins en assurances? Quels que soient vos objectifs, l’adoption d’une vision globale nous permettra de bâtir la stratégie sur mesure qui répondra à vos besoins. Nous servons notre clientèle dans la région de Montréal, Laval, la Rive-Nord et la Rive-Sud.

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Nous guidons les entrepreneurs et les professionnels qui n’ont pas le temps ni l’expertise de s’occuper soigneusement et stratégiquement de leurs finances autant personnelles que corporatives. Sans travailler conjointement avec un planificateur financier, il vous sera difficile de passer sereinement au travers de toute la complexité reliée à vos finances (autant en matière légale, successorale, fiscale, financière, retraite et de protection) ne vous inquiéter pas, vous n’êtes pas seul.

Faites appel à des professionnels qui sauront analyser votre situation d’un angle différent et vous conseiller en conséquence.

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