Planification financière
Placements pour particuliers – Fructifier ses économies.
Vous serez accompagnés par notre équipe à travers les différentes options qui s’offrent à vous pour vous permettre de comprendre et de choisir les meilleurs types d’investissements dont vous pouvez bénéficier.
Placer et investir pour divers projets de vies…
Vous amènent à planifier et placer votre argent pour la faire fructifier.
Quels sont les placements les plus sécuritaires ? Quels sont les placements les plus rentables ?
Notre rôle est de vous aider à prendre les décisions les plus favorables possibles concernant vos investissements.
Faire fructifier son argent
Tolérance au risque et votre profil d’investisseur
Nous ne sommes pas tous aux mêmes endroits dans nos vies et n’avons pas tous les mêmes objectifs. C’est pour cette raison que nous prenons le temps de prendre en considération votre tolérance aux risques et d’établir votre profil d’investisseur.
Quel est votre profil d’investisseur ?
Diversification du portefeuille
La diversification du portefeuille est une étape cruciale pour des rendements prometteurs et stables. En passant par différentes classes d’actifs comme : des obligations, des titres immobiliers, des métaux précieux ou des actifs alternatifs.
Selon vos objectifs nous serons en mesure de mettre en place une stratégie claire et efficace pour diversifier votre portefeuille.
Un portefeuille équilibré
Choix d’investissements
Il existe plusieurs choix possibles lorsqu’on décide d’investir son argent pour un projet.
Selon vos objectifs nous serons en mesure de choisir les fonds idéaux pour vous, soit les fonds distincts ou les fonds communs.
Plusieurs stratégies
Fonds distincts et fonds communs
Les fonds communs comportent généralement moins de frais de gestions. Il existe de nombreux types de fonds communs de placement, de sorte qu’il est possible de créer un placement sur mesure selon votre tolérance au risque.
En matière de planification successorale, tous les fonds distincts prévoient le versement des sommes dues directement à vos bénéficiaires sans passer par la succession. Ainsi, l’argent détenu dans votre police ne sera pas assujetti à l’impôt ni aux frais de règlement de la succession.
Ce qui distingue notamment les polices de fonds distincts est la protection potentielle contre les créanciers et la protection potentielle en matière de responsabilité. Concrètement, les actifs détenus dans une police de fonds distincts pourraient être protégés contre les créanciers lorsqu’un type de bénéficiaire précis a été désigné. De plus, si vous décédiez, vos actifs pourraient être transférés à vos bénéficiaires à l’abri des créanciers.
Fonds distincts et fonds communs
REEE
Le REEE (régime enregistré d’épargne-études) est un outil fantastique pour épargner, à l’abri de l’impôt, dans le but de couvrir les frais d’études pour ses enfants.
Il est possible d’inclure un REEE dans sa stratégie de planification financière afin de couvrir tous les aspects de sa vie et celle de sa famille.
Régime enregistré d’épargne-études
Commençez à faire fructifier votre argent dès maintenant.
Planifiez un appel pour discuter de vos objectifs et déterminer les meilleurs placements pour y arriver.
Etablissement des objectifs
Nous discutons ensemble pour déterminer vos projets et vos objectifs
Optimisation du portefeuille
Nous analysons les possibilités d’optimisation de votre portefeuille.
Choix du plan de match
À l’aide de nos propositions, vous choisissez la stratégie que vous suivrez.
Une étape à la fois.
Commençons par discuter
La première étape est de commencer à discuter de vos objectifs. La deuxième est d’optimiser votre portefeuille à son plein potentiel. La troisième étape est de choisir la stratégie idéale pour atteindre vos objectifs le plus rapidement possible.
Liens utiles
Autorités de règlementation
Organismes de règlementation en valeurs mobilières
Principaux journaux financiers
www.globefund.com,
www.globeadvisor.com
Principaux sites Internet d’information financière
www.reuters.com,
www.bloomberg.com,
www.morningstar.ca,
www.fundlibrary.com,
www.ific.ca,
www.ifse.ca,
www.csi.ca
Calculatrices financières
http://www.mackenziefinancial.com/en/pub/tools/calculators/index.shtml,
http://finance.yahoo.com/calculator/index,
http://www.bloomberg.com/invest/calculators/index.html
Portail client Investia
Fonds communs de placement et produits du marché dispensé
Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »).
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Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis,
leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.
Fonds distincts
Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct,
est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.
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