Planification financière
Retraite
La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier.
Avez-vous déjà réfléchi à la manière dont vous passerez ces années, et comment vous les financerez ? Avez-vous pensé à l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus?
La retraite pour les particuliers
Le planificateur financier a une excellente connaissance de la structure du système de retraite au Canada. Ce système prévoit des prestations minimales pour les retraités. Il laisse la responsabilité aux employeurs et, surtout, aux individus d’épargner suffisamment pour vivre la retraite dans le confort désiré, avec pour seul soutien diverses mesures fiscales pour encourager l’épargne retraite.
REER (Régime enregistré d’épargne-retraite)
Le Régime enregistré d’épargne-retraite encore appelé REER est un excellent outil pour vous aider à cotiser en vue de votre retraite. Le REER peut avoir un avantage fiscal non-négligeable. La cotisation déductible à un REER peut être utilisée pour réduire votre impôt. Ils peuvent donc également faire office de déduction d’impôt.
CELI (Compte d’épargne libre d’impôt)
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un moyen d’économiser à l’abri des impôts et de préparer un fonds d’urgence. Notre expertise en planification financière peut vous aider à mieux profiter de votre retraite le moment venu, à travers différents leviers.
Décaissement à la retraite
Planico vous assiste aussi pour trouver la bonne stratégie de décaissement. En prenant en compte votre fond de pension, Planico vous aide à bâtir une solution de décaissement sur mesure.
RRQ et PSV
Le Régime de Rentes du Québec (RRQ) et le Programme de Sécurité de la Vieillesse (PSV) constituent des apports supplémentaires que notre expetise en planification financière peut vous aider à optimiser. Même si les montants de ces aides ne sont pas parfois pas toujours très élevés, nous ne les négligeons pas.
Commençez à prévoir votre retraite dès maintenant.
Planifiez un appel pour discuter de vos objectifs et déterminer les meilleurs placements pour y arriver.
Entrepreneur
La retraite pour un propriétaire d’entreprise
Le régime enregistré d’épargne-retraite n’est pas une solution, c’est un outil. La solution correspond plutôt à un plan qui déterminera ce que vous devez faire avec votre argent pour atteindre vos objectifs de retraite. Nul ne peut savoir à moins d’évaluer son plan en profondeur avec un planificateur financier compétent.
De nombreuses questions doivent être abordées. Pour un propriétaire d’entreprise, pouvant ne pas détenir un revenu de salaire fixe, notre priorité est de protéger son revenu de retraite, à travers plusieurs stratégies. Notre cabinet de planification financière Planico peut vous aider à maintenir à un niveau de vie cohérent lors de votre passage à la retraite.
Etablissement des objectifs
Nous discutons ensemble pour déterminer vos projets et vos objectifs.
Choix du plan de match
À l’aide de nos propositions, vous choisissez la stratégie que vous suivrez.
Optimisation du portefeuille
Nous analysons les possibilités d’optimisation de votre portefeuille.
Fiscalité
Optimisation fiscale
Afin de ne pas subir une charge fiscale trop élevée à la retraite, Planico vous aide dans l’établissement de solutions de défiscalisation et de réduction d’impôts.
Avec notre cabinet de services financiers, vous avez un allié de confiance et fiable pour améliorer votre situation financière à toutes les étapes de votre vie professionnelle et de retraite.
Liens utiles en matière de retraite
Autorités de règlementation : www.mfda.ca
Organismes de règlementation en valeurs mobilières tels que : www.osc.gov.on.ca
Principaux journaux financiers : www.globefund.com, www.globeadvisor.com
Principaux sites Internet d’information financière: www.reuters.com, www.bloomberg.com, www.morningstar.ca, www.fundlibrary.com, www.ific.ca, www.ifse.ca, www.csi.ca
Calculatrices financières : http://www.mackenziefinancial.com/en/pub/tools/calculators/index.shtml, http://finance.yahoo.com/calculator/index, http://www.bloomberg.com/invest/calculators/index.html
Portail client Investia : https://client.investia.ca
Fonds communs de placement et produits du marché dispensé
Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
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Fonds distincts
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Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct, est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.
Alors n’hésitez pas avant de songer à faire les bon choix pour planifier votre retraite et faites appel à notre cabinet de service financier pour vous aiguiller sur la situation, dès aujourd’hui.
