Stratégie d'assurance

Quels sont les risques et la plus-value d’une stratégie financière ?

Une police d’assurance-vie peut amener son lot aspects positifs et risqués, si vous n’avez pas au préalable une conscience de l’environnement globale de la stratégie financière. À titre d’exemple, le sous caché peu se présenter à vous lorsque vous n’êtes plus capable de payer votre prime après 10 ans.

En effet, lorsque vous vous lancez dans une nouvelle stratégie financière, vous devez prendre conscience de la bonne mentalité à adopter, afin de mieux aborder les différents risques pouvant éventuellement se présenter à vous. Plus de détails en vidéo.

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Le Cabinet Planico, un interlocuteur qui vous aide à atteindre vos objectifs !

Pour faire prospérer leurs activités, les entreprises doivent s’exposer à des risques importants. Cette stratégie leur apporte parfois un avantage concurrentiel et leur permet aussi de réaliser de belles performances. Mais, elle peut aussi être source de difficultés importantes. De ce fait, pour mieux gérer les risques, il est préférable de se fier à un bureau spécialisé dans ce travail. Le Cabinet Planico fait justement partie de cette catégorie de consultants. Depuis sa création, il s’est spécialisé dans les assurances et gestions des risques pour assister les entreprises et les particuliers. Cet article vous présente en détail ses services.

Un avis d’expert sur vos questions liées aux assurances

Personne n’est à l’abri des soubresauts de la vie. Certains évènements imprévus peuvent affecter votre quotidien. Vous pourriez par exemple tomber malade, avoir un accident de travail ou subir un préjudice de la part de votre voisin. Ces situations peuvent affecter votre situation financière, nuire à vos projets ou avoir des conséquences néfastes sur le long terme.

Avoir une bonne assurance vous protège de tout ceci. Ce produit vous permet de bénéficier d’un soutien financier pour affronter ces moments pénibles et imprévus. Le Cabinet Planico vous aide à trouver le type d’assurance qui vous convient le mieux. Il est formé par des experts qui vous fourniront tous les détails sur les différentes assurances disponibles pour vous.

Les assurances vie

Les assurances vie garantissent une assistance financière quand survient un évènement fâcheux lié à la personne assurée. Il peut s’agir d’un accident, d’une maladie ou de son décès. Selon le type de couverture qu’il recherche, l’assuré peut choisir entre une assurance vie entière, une assurance vie temporaire ou une assurance vie permanente. Laquelle de ces assurances vie vous convient ? Grâce à notre avis d’expert, vous trouverez une réponse à cette question.

L’assurance invalidité et l’assurance maladie grave

Pendant un instant, imaginez que vous deviez suspendre votre travail à cause d’un accident ou d’une maladie. Comment ferez-vous pour subvenir à vos besoins et supporter le poids financier de votre état ? Voilà un risque important contre lequel vous devez vous prémunir. Pour cela, vous pouvez opter pour une assurance invalidité ou une assurance maladie grave. Nos conseils vous aideront à trouver le bon produit et à anticiper de tels évènements.

Avec notre cabinet, vous recevrez un accompagnement sur mesure. Le professionnel qui s’occupera de vos requêtes procèdera à une évaluation de besoin d’assurance. Par la suite, il sera en mesure de vous orienter vers le produit d’assurances vie qui vous convient : assurance maladie grave, assurance salaire/invalidité, assurance vie collective, assurance vie participative, etc.

Une mine de conseils pour la gestion des risques financiers de votre entreprise

Le Cabinet Planico ne propose pas uniquement des services à l’intention des particuliers. Il s’intéresse aussi aux besoins des entreprises. En effet, nos professionnels de la gestion des risques peuvent accompagner votre organisation et l’aider à faire du risque un atout concurrentiel durable. Dans ce but, nous vous aidons à analyser les risques, à produire de la valeur et à établir les stratégies parfaites pour que vous puissiez atteindre vos objectifs.

Chaque entreprise doit gérer convenablement les risques auxquels elle s’expose en raison de son activité. Ce n’est qu’à ce prix qu’elle pourra réussir et se démarquer de ses concurrents. En ce sens, nous trouvons l’équilibre parfait entre votre appétit pour les risques et les performances escomptées. Nous fournissons des idées pratiques et des avis éclairés sur ces points sensibles. Grâce à cet apport, votre entreprise aura un plan d’action efficace pour effectuer les changements durables et nécessaires à son expansion.

Par exemple, les professionnels de la gestion des risques financiers du Cabinet Planico peuvent aider votre société à avoir le contrôle sur les risques délicats liés aux marchés financiers, à la réglementation, au crédit et à l’exploitation. Pour de telles missions, ils prennent le temps d’étudier votre entreprise. Puis, ces experts établiront vos stratégies d’affaires et de gestion de risques afin de vous permettre de tirer profit des risques tout en menant une politique d’atténuation.

Une équipe de professionnels à l’écoute de vos besoins

Exerçant depuis plusieurs années, le Cabinet Planico a acquis une solide expérience dans le domaine des assurances et de la gestion des risques financiers. Il a mis sur pied une équipe de spécialistes qui se feront un devoir de vous assister dans la réalisation de vos projets. Ces spécialistes prennent note de vos besoins pour effectuer les analyses et les planifications qui s’imposent. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, vous trouverez à Planico l’assistance et l’expertise que vous avez toujours recherchées.

Pour en connaitre davantage sur les différentes entreprises de planification financière, nous vous invitons à consulter le catalogue : mtlonline.ca/category/divers/

L’évaluation des besoins en assurance : En quoi est-ce important ?

Le besoin de souscrire à une assurance devient nécessaire, voire obligatoire à un moment donné, surtout dans le cadre de la vie de famille. Cela vous permet de vous mettre à l’abri tout en anticipant sur les potentiels événements malheureux qui pourraient survenir dans l’avenir. Toutefois, pour s’assurer de faire le bon choix d’assurance, il est important de passer par l’étape de l’évaluation. Qu’est-ce que l’évaluation du besoin d’assurance et en quoi elle vous est avantageuse ? Nous vous en parlons dans cet article.

Pourquoi procéder à une évaluation du besoin d’assurance ?

La notion même de l’assurance est définie comme le fait d’obtenir une garantie de sécurité après la survenue d’un sinistre. Ainsi, une personne a recours à une assurance lorsqu’elle estime qu’il faut couvrir un risque lié à une de ses possessions.

Il faut alors procéder à une évaluation des besoins en assurance des clients pour leur proposer le contrat d’assurance adapté à leur situation. Par ailleurs, l’évaluation des besoins en assurance est une démarche qui permet de faire connaitre aux clients leurs réelles priorités. Ils pourront alors procéder à une meilleure gestion des risques.

Avec tous les produits que proposent les compagnies d’assurance, il vaut mieux évaluer vos besoins pour éviter de vous retrouver avec toute sorte d’assurances pas toujours utiles. Voyons comment évaluer en 3 étapes les besoins en assurance des clients.

Identification des besoins du particulier

Pour réussir l’évaluation des besoins en assurance des clients, il faut tout d’abord commencer par les identifier. C’est une étape qui permet de recenser tous les cas pour lesquels le client peut avoir besoin d’une assurance.

Il est bon de savoir que chaque besoin du client doit faire l’objet d’une étude afin que l’on sache concrètement le contrat d’assurance qui répondra parfaitement aux besoins identifiés. Le client doit donc fournir les bonnes informations avec lesquelles on pourra le conseiller convenablement.

Évaluation des risques potentiels à couvrir

La seconde étape pour évaluer les besoins en assurance d’un client est d’évaluer les différents risques qu’il souhaite couvrir. Ceci permettra de prioriser dans le bon ordre les risques afin d’orienter le client vers le contrat d’assurance qui lui convient le mieux.

L’évaluation du besoin et des différents risques doit se faire avec un professionnel du domaine. Lorsque vous avez des biens comme une voiture, une entreprise ou tout autre bien, l’assurance de dommages est la solution la mieux indiquée pour vous. En effet, en cas de sinistre, vous avez la possibilité de percevoir une indemnité de la part de votre assureur. Cette indemnité concerne aussi bien la responsabilité civile que les biens.

Dans ce cas précis, un coût de remplacement sera calculé dès le début pour connaître la valeur de vos biens, afin de les remettre en état une fois la survenue d’un sinistre.

Conseil en assurance

Il est important que le client soit au courant des risques à couvrir avant d’opter pour un quelconque contrat d’assurance. Cela passe nécessairement par l’étape du conseil en assurance. Ceci relève du domaine de l’assureur qui a l’obligation d’apporter au client toutes les informations nécessaires.

Cependant, ce rôle peut aussi être joué par le planificateur financier qui pourra déterminer vos connaissances par rapport au produit auquel vous désirez souscrire afin de vous diriger vers la meilleure offre.

Cas précis de l’hypothèque

Si vous êtes un particulier et que vous souhaitez acquérir un bien immobilier, il serait judicieux pour vous d’obtenir un prêt hypothécaire, si vous êtes à court de finances. Cependant, il peut arriver que vous rencontriez des difficultés lors du remboursement du prêt hypothécaire que vous avez contracté. Pour pallier à cela, vous pouvez opter pour une assurance hypothécaire dans le but de garantir la continuité du paiement même lorsque vous serez en situation d’invalidité, au chômage ou malade. C’est un excellent moyen pour assurer la gestion des risques et vous couvrir en cas de situation délicate.

Dans ce cas, avant même de contracter votre prêt pour passer à l’hypothèque, il est nécessaire de faire appel à un courtier. Ce dernier pourra procéder à un courtage hypothécaire, servant d’intermédiaire entre vous et les organismes financiers pour vous permettre d’obtenir le financement adapté à votre situation.

Pour un particulier, avoir une assurance de personne est fondamentale pour assurer la protection de ses possessions. Néanmoins, il faut passer par l’étape de l’évaluation des besoins en assurance afin de prioriser les risques et les gérer. Ainsi, il faut faire appel à un planificateur financier comme Planico, pour obtenir un conseil en assurance adapté.

Un expert de la planification financière pour des stratégies d’assurance avantageuses!

Prendre les dispositions nécessaires afin de faire face à des situations inattendues est une stratégie utile et à réaliser peu importe le moment de votre vie où vous vous situez. Vous êtes jeune, en bonne santé et au summum de votre carrière, vous êtes au tout début de la mise sur pied d’une entreprise qui représente un projet de vie, vous êtes à quelques années de votre retraite ou déjà retraité depuis des années ? Peu importe le stade auquel vous vous trouvez, les stratégies d’assurances sont des solutions à adopter à tout prix pour mieux vivre tout en préservant vos actifs. Planico est un planificateur financier qui détient les compétences nécessaires afin de vous accompagner efficacement dans la mise en place de stratégies d’assurance avantageuses. Quels sont les services proposés par Planico à Montréal et ses environs en ce qui concerne les stratégies d’assurance et pourquoi y souscrire ?

Sur quelles bases sont établies les stratégies d’assurance mises sur pied par votre expert à Montréal ?

Afin de vous proposer des solutions sur mesure et répondant à tous vos besoins et à vos objectifs, Planico met à votre disposition des compétences pointues capables de déterminer avec justesse et professionnalisme les stratégies d’assurance qui s’adapteront le mieux à votre portefeuille.

Ce professionnel de la planification financière vous propose à Montréal et ses environs des solutions financières utiles tout en prenant en considération un grand nombre de facteurs présents et futurs. La conjoncture économique, votre âge, votre profil professionnel, vos actifs et vos attentes entre autres sont pris en compte.

Quels sont les avantages offerts par une prévoyance bien réalisée ?

En optant pour les services d’un expert pour la réalisation d’une stratégie d’assurance sur mesure en ce qui concerne entre autres l’assurance vie, l’assurance-crédit ou encore l’assurance maladie pour ne citer que ceux-là, vous êtes certain de vous garantir une bonne sécurité sur le plan financier. Celle-ci prendra en compte la protection adéquate de vos biens, de vos proches ainsi que de vos différents investissements dans différents domaines.

Quelles sont les couvertures proposées par votre expert ?

Les stratégies d’assurance mises au point par votre expert à Montréal peuvent être regroupées en plusieurs groupes. Votre expert pourrait donc vous orienter vers un type d’assurance ou un autre en fonction de votre profil et de vos attentes.

Les assurances invalidité, maladie et soins médicaux de longue durée

La vie professionnelle est jonchée d’imprévus et de situations qui peuvent mettre à mal de façon durable votre sérénité en vous faisant plonger dans une grande précarité. Les accidents de travail ou encore les situations de maladies graves sont donc au cœur des solutions recherchées et mises en place comme stratégies d’assurance. Ainsi, l’assurance invalidité concerne les travailleurs et intervient en cas de perte de revenus due à une invalidité.

Les assurances maladies quant à elles permettent de soutenir le malade par un apport de liquidités ou par le paiement de ses factures médicales à Montréal ou ailleurs. Cette assurance vous aide à affronter toutes les situations causées par les maladies graves.

Toujours dans le registre des maladies, les assurances de soins permettent aux travailleurs souffrant de maladies et nécessitant de recevoir des soins sur une longue durée de profiter de soins à domicile ou d’installation d’équipements médicaux et de réaménagement à domicile.

L’assurance vie individuelle

Ce type d’assurance prend en compte un large éventail de prestations. Elle intervient par exemple au moment de votre décès en prenant en charge les frais liés à l’organisation de vos funérailles. Ce type d’assurance peut prendre également en charge l’assistance pour le paiement des frais de scolarité de vos enfants, compléter vos revenus de retraite, aider au transfert successoral d’une société, prendre en charge une personne à votre charge et bien plus encore.

L’assurance-crédit

Elle concerne le remboursement de vos dettes au moment de votre décès. Cette assurance permet de soulager vos hériter et d’honorer vos engagements même après votre départ.

Planico : des stratégies d’assurance sur mesure et plus encore à Montréal et ses environs

En plus de vous proposer de nombreuses stratégies d’assurance, Planico à Montréal et ses environs vous propose plusieurs autres services destinés à prendre soin de vos finances que vous soyez un particulier ou une entreprise. Des stratégies financières, la planification de la retraite et de la succession ou encore l’analyse et les décisions fiscales sont autant de domaines pris en charge par vos experts à Montréal et environs.